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天安财险四个月筹资400亿兑付理财险 另有154亿待兑付

发布时间:2019-05-20 16:53:31


  


  天安财险正急于筹资应对流动性压力。


  5月18日,天安财险控股股东西水股份发布《关于上海证券交易所对公司2018年年度报告的事后审核问询函的回复公告》称,天安财险投资资产股权投资基金、集合信托产品与理财险兑付存在一定程度的现金流错配,因此,公司尚存在流动性紧张的风险。


  天安财险从事的保险业务收入占到西水股份主营业务收入的 90%以上,是西水股份的核心业务。


  公告显示,2019年前四个月,天安财险通过信托产品的提前到期,不动产投资项目处置,提前支取定期存款,通过股权投资基金、兴业银行股权等资产收益权转让融资等方式筹集资金,完成理财险兑付404.80亿元。今年5月至12月,天安财险仍有154.21亿元理财险需完成兑付。


  2018年前四个月兑付的资金来源主要包括:1、通过债券、股票、基金、不动产等资产卖出释放资金112.85亿元;2、通过信托产品提前清算、银行存款提前支取等方式筹集资金142.99亿元;3、通过卖出回购融入资金146.18亿元。


  5月11日,上交所向西水股份下发问询函,根据其2018年年报,天安财险持续处于理财型保险净兑付时期,“保户储金及投资款”科目资金流入为零,资金流出1187亿元,报告期末余额566.4亿元,其中一年内需兑付的金

额为550.8亿元。请西水股份结合流动资产情况补充披露2019年具体的兑付安排,包括但不限于兑付时间、资金来源、兑付安排等,并就可能的流动性紧张进行充分风险提示。


  近些年,天安财险在投资理财型保险业务上动作较为激进。2014年、2015年及2016年,天安财险保户储金及投资款分别为259.26亿元、1266.99亿元、2474.82亿元,同比增长11280%、388.7%、95.33%。在此之后,监管部门出台了一系列监管措施,对中短存续期业务规模加以限制,天安财险保户储金及投资款也开始大幅下降,价值2018年末,这一数字为566.35亿元,同比下降66.73%。


  西水股份披露的数据显示,2019年5-7月是天安财险兑付压力最大的三个月,天安财险累计主要资产与主要负债的现金流匹配情况为负值,分别为-26.65亿元、-139.26亿元、-56.56亿元。在此之后直到2020年4月,天安财险的累计主要资产与主要负债的现金流匹配情况均为正。


  西水股份称,在不考虑无明确到期期限资产的情况下,公司在2019年5-7月存在资产负债累计现金流缺口,天安财险计划通过出售投资性房地产、提前结束信托产品、处置其他无固定期限资产等方式补充资金,满足理财险兑付及对外融资偿还的资金需求。

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